Объекты инвестирования
Раздел, в котором отображаются доступные для инвестиций финансовые инструменты. Все финансовые инструменты сгруппированы по категориям. Например, облигации, векселя, паи паевых фондов и т.д.
Ключевая ставка (КС)
Минимальная процентная ставка, по которой Центральный банк России (ЦБ РФ) предоставляет кредиты коммерческим банкам на срок в 1 неделю (в рамках аукционов РЕПО). Актуальное значение ключевой ставки представлено на официальном сайте Банка России: https://www.cbr.ru
Биржевая облигация
Облигация, выпуск которой регистрируется на бирже с допуском к организованным торгам.
Коммерческая облигация
Облигация, выпуск которой регистрируется центральным депозитарием без допуска к организованным торгам.
Вексель
Это неэмиссионная ценная бумага, подтверждающая безусловное обязательство должника (векселедателя) уплатить в установленный срок указанную сумму денежных средств владельцу векселя (векселедержателю).
Обыкновенная акция
долевая ценная бумага, вид акций, эмитируемый акционерными обществами (АО). Обыкновенные акции дают владельцам право на получение доли в прибыли. Выплаты владельцам акций называются дивидендами.
Облигация
Эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости (купона).
Эмитент
Организация, которая выпускает (эмитирует) ценные бумаги для развития и финансирования своей деятельности
Паевой фонд
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) является имущественным комплексом, без образования юридического лица, основанным на доверительном управлении имуществом фонда специализированной управляющей компанией с целью увеличения стоимости имущества фонда. Таким образом, подобный фонд формируется из денег инвесторов (пайщиков), каждому из которых принадлежит определённое количество паёв.
Погашение
Погашение ценных бумаг – это выкуп ценных бумаг эмитентом в момент и по цене, которые предусмотрены условиями выпуска таких ценных бумаг.
Тип паевого инвестиционного фонда
ПИФы делятся на четыре типа: открытые, биржевые, интервальные и закрытые.
В открытом ПИФе пайщик может погасить инвестиционные паи в любой рабочий день.
В биржевом ПИФе пайщик может в любой рабочий день продать инвестиционные паи уполномоченному управляющей компанией лицу или вправе продать их на бирже, указанной в правилах доверительного управления ПИФом.
В интервальном ПИФе погасить инвестиционные паи можно только в определенные периоды (интервалы) – раз в квартал, раз в полгода и так далее (но не реже одного раза в год).
В закрытом ПИФе у пайщика нет права требовать от управляющей компании погашения инвестиционных паев до окончания срока деятельности фонда (несколько лет) за исключением отдельных случаев, предусмотренных законодательством. Эти фонды требуют значительных сумм вложений и создаются для решения определенных финансовых целей.
Код инструмента (ISIN)
Международный идентификационный код ценной бумаги (англ. International Securities Identification Number, общепринятое сокращение — ISIN) — 12-разрядный буквенно-цифровой код, однозначно идентифицирующий ценную бумагу.
Количество
Данный показатель определяет, какое количество ценных бумаг или лотов (в случае с драгоценными металлами) будет приобретено при исполнении поручения на выбранную сумму инвестиций.
Сумма инвестиций
Сумма инвестиций показывает, сколько денежных средств в рублях планируется использовать для подачи поручения (определяется по усмотрению клиента).
Дата погашения
Погашение ценных бумаг – это выкуп ценных бумаг эмитентом в момент и по цене, которые предусмотрены условиями выпуска. Дата, в которую наступает срок погашения ценной бумаги, называется датой погашения.
Накопленный купонный доход
Часть процентного (купонного) дохода, выплата которого предусмотрена условиями выпуска облигации, рассчитываемая пропорционально количеству календарных дней, прошедших от даты выпуска облигации или даты выплаты предшествующего купонного дохода до даты передачи облигации.
Цена (котировка)
Котировкой, в зависимости от вида финансового актива, могут называть валютный курс или стоимость ценной бумаги.
Купонная ставка
Это базовый процент от номинала облигации, размер которого эмитент объявляет заранее. Эмитент выплачивает инвестору купон (купонный доход) в заранее установленный срок.
Простая доходность
Показатель, характеризующий отношение дохода к сумме первоначальных вложений и выраженный в процентах годовых.
При описании дисконтных векселей в поле «Доходность» указывается простая доходность в процентах годовых, рассчитанная по формуле:
Ддв=(НЦ−1)∗100%В
где
Ддв – простая доходность дисконтного векселя в процентах годовых,
Н – номинал дисконтного векселя,
Ц – цена дисконтного векселя,
В – количество лет, по истечении которых происходит погашение векселя.
При описании структурированных продуктов, состоящих из дисконтных векселей в поле «Доходность» указывается простая доходность в процентах годовых, рассчитанная по формуле:
Дсп=(НспЦсп−1)∗100%Всп
где
Дсп – простая доходность структурированного продукта в процентах годовых,
Нсп – сумма номиналов всех дисконтных векселей в составе структурированного продукта,
Цсп – сумма цен дисконтных векселей в составе структурированного продукта,
Всп – количество лет, по истечении которых происходит погашение последнего векселя в составе структурированного продукта.
Дивидендная доходность
Это отношение величины годового дивиденда на акцию к цене акции, выраженное в процентах.
Номинальная стоимость
Это стоимость, установленная эмитентом при выпуске ценной бумаги. Проценты по купонам начисляются исходя из номинальной стоимости облигации.
Уровень листинга
Листинг ценных бумаг осуществляется путем их включения в Список ценных бумаг, допущенных к торгам на бирже. Включение ценных бумаг в Список может осуществляться с включением и без включения в котировальные списки.
Список состоит из трех разделов:
Первый и Второй уровни, являются котировальными списками, Третий уровень, является некотировальной частью Списка.
Размер лота
Стандартное количество ценных бумаг для заключения сделки.
Вид купона
В зависимости от особенностей определения купонной ставки выделяют следующие основные виды купона:
Постоянный - ставка купона остаётся неизменной на протяжении всего срока обращения облигации;
Переменный - ставка купона пересматривается в течение срока обращения облигации;
Плавающий - ставка купона зависит от экономических показателей.
Мин. сумма инвестирования
Минимальный размер средств для инвестиций в финансовый инструмент, ниже которого не допускается формирование поручения на совершение сделки.
Историческая доходность
При описании драгоценных металлов (GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM) и валютных пар (например, USDRUB_TOM) в поле «Доходность» указывается простая историческая доходность в процентах годовых за последние четыре календарных года, рассчитанная по формуле:
где
Ддм – простая историческая доходность за последние четыре календарных года в процентах годовых,
П4 – цена закрытия торгов на Московской бирже по итогам последнего завершившегося календарного года,
П0 – цена открытия торгов на Московской бирже четырьмя годами ранее.
Показатели доходности, полученные на основе исторических данных, не гарантируют обеспечение аналогичной доходности в будущем.
Вознаграждение управляющей компании
Это плата, взимаемая управляющей компанией за управление ПИФом в виде определенной доли среднегодовой стоимости чистых активов ПИФа.
Доходность за прошлый год
Историческая доходность по итогам последнего завершенного календарного года.